Cibercrimen: Gestión de Riesgo Informático

La delincuencia está a la vuelta de la esquina, transitar por las calles se ha convertido en un riesgo. Pero no solo está presente fuera de su hogar, ahora los delincuentes acechan a sus víctimas desde un ordenador. ¿Alguna vez fue víctima de un cibercrimen?

Los cibercrímenes que incluyen los fraudes a entidades bancarias, son un problema creciente en toda Latinoamérica y en particular en nuestro país.  Los dos últimos años han sido esenciales para el desarrollo de este tipo de crimen, según el reporte de “Tendencias del Cibercrimen: Latinoamérica 2014” de RSA, división de seguridad de la empresa EMC.

Los hackers peruanos junto a sus pares brasileños, se han convertido en los principales creadores de programas o códigos maliciosos (malware) que se emplean en los diferentes ataques informáticos en Latinoamérica. US$ 445.000 millones genera en pérdidas el cibercrimen al año en todo el mundo.

La rápida difusión y penetración de la informática en todos los ámbitos empresariales, así como en los procesos de negocio y de fabricación, ha dado lugar a numerosos beneficios, pero también a nuevas amenazas y riesgos corporativos. Hoy en día, las fronteras entre la informática corporativa, de oficina y de fabricación son apenas visibles. Por lo tanto, estas amenazas informáticas resultan aún más importantes para la gestión corporativa de riesgos.

La gestión de riesgo en el campo informático busca sensibilizar en las empresas el tema de la seguridad informática y la gestión de los riesgo relacionados con el manejo de datos e información.

Es importante en toda organización contar con una herramienta, que garantice la correcta evaluación de los riesgos, a los cuales están sometidos los procesos y actividades que participan en el área informática; y por medio de procedimientos de control se pueda evaluar el desempeño del entorno informático.

Una de las principales causas de los problemas dentro del entorno informático, es la inadecuada administración de riesgos informáticos, esta información sirve de apoyo para una adecuada gestión de la administración de riesgos. Para ello es necesaria la evaluación de los riesgos y sus causas inherentes a la informática.

En ese sentido es necesario designar de responsables en el proceso informático, que determinarán si los riesgos encontrados y los riesgos restantes son aceptables.  Y finalmente analiza el funcionamiento, la efectividad y el cumplimiento de las medidas, para determinar y ajustar las medidas deficientes y sanciona el incumplimiento.

¡Alerta!

Una motivación

"Evaluación Externa para el Cumplimiento de la Circular SBS Nº G - 161 - 2012 y Normas del IIA

Esperamos que la información brindada sea satisfactoria, asimismo confiamos ser merecedores de vuestra aceptación y permitirnos brindarles un servicio profesional de alta calidad.

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Hoteles, Restaurantes y ONG bajo la lupa

Tras la reciente modificación de sobre a la Norma para la Prevención del Lavado de Activos y del Financiamiento del terrorismo, por parte de la Superintendencia de Bancas, Seguros y AFP (SBS),  a través de la Unidad de Inteligencia Financiera (UIF), publicará los nuevos reglamentos para supervisar a siete rubros económicos más.

Entre ellos destaca hoteles, restaurantes, ONG, empresas mineras, fabricantes de insumo químico, fabricantes de armas y municiones y empresas que venden maquinarias pesadas para uso minero, serán los próximos sectores supervisados.

Mientras que la Unidad de Inteligencia Financiera (UIF) adscrita a la SBS, en su último informe recibió un total 2153 reportes de operaciones sospechosas. Siendo los bancos con  mayor de registro con un 40%, seguido están las empresas con transferencias de fondos con un 12%, notarías y construcciones inmobiliarias con el 7% cada una y un 6% las empresas dedicadas a la compra y venta de vehículos.

En el caso de este último sector, las notarias han sido los más reportados por la UIF,  en cuanto a la compra - venta de inmuebles. Sin embargo es importante aclarar que el reporte solicitado para los notarios es diferente al de los bancos. Puesto que los bancos, conocen detalladamente a sus clientes, tanto su centro laboral, ingresos y egresos. A diferencia de una notaria, que probablemente un cliente vaya por única vez en su vida.  Esta medida fue tomada, por el monto que emite la UIF al Ministerio Público, por sospecha de lavado de activos aumentó en US$ 2,200 millones en el último año, desde el mes de marzo.

Esperemos que los nuevos reglamentos a crearse, sea en base a una metodología de gestión a la largo de toda la organización, también trabajar la cultura de control preventiva con conocimiento de modalidades de lavado, mecanismos que usan los cliente para disfrazar sus actividades ilícitas como licitas. Y trabajar con especialistas jurídicos de cada sector, ya que la SBS no abarca todos los rubros, pero si son expertos en lavado de dinero.

Fuente: Diario Gestión

Ambos son parte del mismo proceso

Para no derrumbarse, inmobiliarias.

En los últimos años, la capital vive en constante cambio en el modus vivendis, casas constructoras e inmobiliarias se han adueñado de los pocos espacios de la ciudad para  convertirlos en viviendas. El ritmo de crecimiento es tal que a la par el precio por metro cuadrado  en las áreas urbanas de Lima ha escalado a nivel sin precedentes.

Una data reciente del Banco Central de Reserva, publicó una información detallando que en los últimos siete años, el precio ascendió a un 251%.  Si observamos  los proyectos a largo plazo involucra riesgos desde su planificación hasta después de la construcción.

En su mayoría los condominios residenciales presenta una mayor exposición de riesgos, ya que sus habitantes están hacinados en sus hogares gran parte de su tiempo. Muchos de estos trabajos tienen un historial de reclamaciones rigurosas. En ocasiones los responsables de la obra se encuentran  con bajo capital a la hora de construir y sienten la necesidad de cortar las esquinas por ahorrar costos o usan materiales de ínfimo calidad.

Cuando la construcción culmina, algunos desarrolladores tiende a desparecer lo más rápido y cuando los problemas sale a la superficie, los propietarios alzan su voz de protesta sin ser escuchados. Problemas como mala conexión de servicios portables o eléctricos, rajaduras de paredes, entre otros desperfectos salen a la vista durante el periodo de convivencia.

Los proyectos de vivienda son claramente de alto riesgo. Cuando algo va mal en la construcción, el defecto es probable que se replique a lo largo de todas las unidades de viviendas. Como resultado, hay varios reclamantes involucrados, con daños agregados en el condominio.

Sabiendo que los proyectos de condominio son posibles campos minados de la responsabilidad, lo mejor es desarrollar una gestión de riesgo, crear estrategias para minimizar su exposición a través de medidas de prevención de pérdida y garantías contractuales con el fin de minimizar las reclamaciones y daños futuros.

Por otro lado, si el ingeniero o arquitecto del proyecto no está cómodo con ello, ni con el cliente, lo correcto es dejarlo pasar. Puesto que se debe estar familiarizado con el cliente y propietario del proyecto. Además contar con la experiencia necesaria en el rubro para desarrollar el mismo. A su vez deben asegurarse que existe un fondo de contingencia adecuado para el proyecto a desarrollarse para remediar los problemas que se presenten.

Sin embargo, aun con las medidas de protección cuidadosamente escogidas y los términos de contrato beneficiando a ambas partes, deben reconocer que los proyectos de construcción representan un alto riesgo para la empresa.